Tư Vấn Đầu Tư VINHOMES GRAND PARK QUẬN 9 LÀ CÁI “BẪY GẤU” CHO NHỮNG KHÁCH YÊU MÀU HỒNG!

[ican]

Cho nên với thành phần mà chỉ nhờ gói này mới đủ tiền góp mua nhà như mấy bác seo trên này nói thì hãy đi thuê đi chứ nghe lời mấy sales rồi sau này hối không kịp. Mà cũng khổ là mấy thành phần này nghe sales là chủ yếu chứ có ngồi xuống tính toán ra đâu. Nghĩ cũng thấy tội. Sales thì cứ nói cho bán được lấy tiền chứ quan tâm gì chuyện sống chết của họ sau này.

Anh trách sales xúi người ta vay mua nhà, trong khi anh xúi người ta thuê nhà. Anh có đất có chung cư cho thuê, người ta làm trả tiền hàng tháng cho anh đủ là được chứ chắc chắn anh chẳng quan tâm quyền lợi của họ đâu.
Trả ngân hàng sau 35 năm có nhà.
Trả tiền thuê nhà cho anh sau 35 không có nhà.
Anh dám cam kết đảm bảo thuê nhà lợi hơn không? Còn không anh cũng chỉ xúi, khác gì sales? Sales bán nhà và sales cho thuê nhà, cùng một bản chất.

Mà ở đây mình không bàn thuê hay mua tốt hơn. Mình chỉ nói là để mua được căn hộ trong tầm với thì chỉ có Grand Park với gói vay 35 năm là phù hợp cho người không CÓ sẵn cục tiền. Tâm lý người Việt luôn muốn sở hữu bất động sản, nên chính gói vay 35 năm giúp Grand Park phù hợp với người mua ở thực.

 

[pzeloch]

Tùy nơi, tùy thành phố nước ngoài nha bác vì BĐS dao động nhiều lắm nha bác. Bác nói cấu thuê nhà cho single hoặc là người đi làm không ổn định thì cũng không hẳn đâu nha. Chính vì cứ nói chung thế nên mới biết bác chưa bao giờ ngồi xuống tính thuê vs mua rồi.

Nếu thị trường Mỹ thì NYT có cái buy-rent calculator khá hay: https://www.nytimes.com/interactive/2014/upshot/buy-rent-calculator.html

Vì giá mua và giá thuê mỗi thành phố mỗi khác nha, không gom lại được. Cho nên mới nói bài toán trong trường hợp này, giá thuê rẻ thế kia thì mua ngoài được cái sĩ diện là sống nhà chính chủ thì về mặt tiền bạc chẳng phải là 1 quyết định về mặt toán học.

Mình ko tìm hiểu bên Mỹ, mình đã mua nhà bên ÚC nên mình chỉ rành bên úc thôi, nhưng mình nghĩ tất cả là tương đương.

Bên Úc người mua nhà ko phải để sĩ đâu bạn mà là 1 khoảng đầu tư ko kém gì VN đâu.

Ví dụ về giá nhà, trong 10-30 năm trước đó, giá từ 90k- 1 triệu/căn.
người ta vay 30 năm, thì lúc giá nhà 90k, họ vay 80% la trả 72k trong 30 năm với thu nhập 20k/năm. Nhưng đến năm thứ 15-20, thì giá nhà da lên 200-300k, nhưng họ vẫn phải trả vốn phần còn lại của 72k, trong khi thu nhập trung bình đã tăng theo lạm phát là 4-50k/năm. Thì bác tính xem mua hay thuê cái nào có lợi hơn?

Ví dụ thôi, còn muốn chính xác thì bạc có thể liên lạc 1 agent về Real để họ phân tích giá trị tăng của từng khu vực.

 

[busortrain]

Anh trách sales xúi người ta vay mua nhà, trong khi anh xúi người ta thuê nhà. Anh có đất có chung cư cho thuê, người ta làm trả tiền hàng tháng cho anh đủ là được chứ chắc chắn anh chẳng quan tâm quyền lợi của họ đâu.
Trả ngân hàng sau 35 năm có nhà.
Trả tiền thuê nhà cho anh sau 35 không có nhà.
Anh dám cam kết đảm bảo thuê nhà lợi hơn không? Còn không anh cũng chỉ xúi, khác gì sales? Sales bán nhà và sales cho thuê nhà, cùng một bản chất.

Tôi không xúi, tôi chỉ làm bài toán tiền bạc về giá thuê, giá bán và lãi suất vay ngân hàng. Tôi chẳng cho thuê nhà thì được lợi lộc gì. Nếu bác làm bài toán tính ra thì biết. Con số thì nó ra thế chứ cam kết cái gì hả bác. Theo bác thì giá trị chrung cư sau 35 năm nữa được giá bao nhiêu? Có đủ bù trượt giá đồng tiền không? Nếu có thì cứ tính ra sẽ hiểu. Tôi chỉ nói để mấy người mua nhà hiểu họ đang ôm cái gì chứ không phải nghe lời mấy thằng sales nào là trả tiền sau 35 năm có nhà. Nói thẳng ra là trả hàng tháng 17.2tr sau 35 năm có 1 tài sản trị giá xxx? Chiêu trò cứ đánh vào là có nhà. Còn làm toán thì nên xem là cái nhà đó giá bao nhiêu sau 35 năm.

 

[busortrain]

Mình ko tìm hiểu bên Mỹ, mình đã mua nhà bên ÚC nên mình chỉ rành bên úc thôi, nhưng mình nghĩ tất cả là tương đương.

Bên Úc người mua nhà ko phải để sĩ đâu bạn mà là 1 khoảng đầu tư ko kém gì VN đâu.

Ví dụ về giá nhà, trong 10-30 năm trước đó, giá từ 90k- 1 triệu/căn.
người ta vay 30 năm, thì lúc giá nhà 90k, họ vay 80% la trả 72k trong 30 năm với thu nhập 20k/năm. Nhưng đến năm thứ 15-20, thì giá nhà da lên 200-300k, nhưng họ vẫn phải trả vốn phần còn lại của 72k, trong khi thu nhập trung bình đã tăng theo lạm phát là 4-50k/năm. Thì bác tính xem mua hay thuê cái nào có lợi hơn?

Ví dụ thôi, còn muốn chính xác thì bạc có thể liên lạc 1 agent về Real để họ phân tích giá trị tăng của từng khu vực.

Bác ơi, tùy giá thuê cũng cái nhà đó bao nhiêu và biên động thuê thay đổi thế nào nữa. Cho nên mới phải tính chứ ko cư mặc định vay mua là tốt hơn thuê nhé. Còn phụ thuộc lãi suất họ vay bao nhiêu nữa nha. Rồi giá nhà không phải khi nào cũng tăng nữa nhé Cái đó còn phụ thuộc định giá tài sản theo thời gian. Ví dụ như giá mà tăng hơn lãi suất ngân hàng thì đương nhiên vay ngân hàng mua nhà là tốt hơn. Đây đang nói về bài toán cụ thể ở VN nên cứ lấy con số ở VN ra mà làm.

 

[tikitudo]

Đưa ra cách tính đơn giản nhưng vẫn ổn áp để hình dung số tiền mình thực sự bỏ ra. Còn việc dùng tiền bank thì phải trả chi phí là điều hiển nhiên cũng tương tự như bank dùng tiền mình.
Ở đây chỉ đưa ra con số để thấy gói 35 năm sẽ tiêu tốn bn tiền của mình để từ đó mà cân cho kỹ. Ko chỉ vì để có nhà có thêm chút hưởng thụ mà nai lưng ra cày cho Vin. Ko thiếu gì các sân chơi khác, kiếm chỗ ở ko cần yếu tố hưởng thụ vay 20 năm để cuộc sống bớt áp lực tại sao ko nhỉ? Nên ko phải bảo họ tiết kiểm đủ rồi mua, mà là đã mua thì mua cái gì ở đâu với cái nhìn tổng số tiền tương lai sẽ bỏ ra cho cái nhà đó liệu có xứng đáng không?

Mình có bàn vĩ mô đâu mà anh tính kiểu đó. Nói như anh mua món gì cũng phải tính coi nhà sản xuất nó lấy tiền lời làm gì nữa thì có mà vào rừng ở.
Người vay mua nhà họ chỉ tính tổng tiền họ cần trả ngân hàng sau 35 năm, chứ họ quan tâm ngân hàng dùng tiền lãi làm gì. Anh nói nghe có vẻ đao to búa lớn, nhưng lạc đề.

• Trả vay thì giảm trừ dần đều, có nghĩa là lãi sẽ áp lên phần vốn dc khấu trừ mỗi tháng.
• Lãi suất kép là lãi dựa vào sự đều đặn của dòng tiền và lãi áp trên mỗi dòng vốn cộng vào mỗi tháng.

1 cái là sử dụng tiền của người khác, phải trả hụi.
1 cái là lấy lãi tiết kiệm trên tài sản mình đang có.

anh ko thể mang 2 cái ra so sánh dc. Nếu nói như anh, thì người ta bỏ vô ngân hàng chờ đủ tiền rồi mua nhà hết rồi! Nhiều người áp dụng rồi đó, mà hình như ngày càng xa mục tiêu.

 

[ican]

Tôi không xúi, tôi chỉ làm bài toán tiền bạc về giá thuê, giá bán và lãi suất vay ngân hàng. Tôi chẳng cho thuê nhà thì được lợi lộc gì. Nếu bác làm bài toán tính ra thì biết. Con số thì nó ra thế chứ cam kết cái gì hả bác. Theo bác thì giá trị chrung cư sau 35 năm nữa được giá bao nhiêu? Có đủ bù trượt giá đồng tiền không? Nếu có thì cứ tính ra sẽ hiểu. Tôi chỉ nói để mấy người mua nhà hiểu họ đang ôm cái gì chứ không phải nghe lời mấy thằng sales nào là trả tiền sau 35 năm có nhà. Nói thẳng ra là trả hàng tháng 17.2tr sau 35 năm có 1 tài sản trị giá xxx? Chiêu trò cứ đánh vào là có nhà. Còn làm toán thì nên xem là cái nhà đó giá bao nhiêu sau 35 năm.

Nhu cầu có nhà là thật, sao nói là chiêu trò. Nếu anh nghĩ anh tính đúng, sao anh không bán hết tài sản bất động sản của anh mà đi thuê nhà ở?

Giá nhà 35 năm sau thế nào ai mà tính được. Anh tính đúng không mà anh nói thuê ở rẻ hơn?

 

[busortrain]

Trả ngân hàng sau 35 năm có nhà.
Trả tiền thuê nhà cho anh sau 35 không có nhà.

Môi giới ở đâu cũng nói câu này. Vì nhiều người không làm toán nên mới tin bọn sales sái cổ Làm toán rồi mới thấy bọn nó sai thế nào. Nhưng mà khổ ngay cả sales cũng chẳng biết làm bài toán so sánh thuê vs mua thế nào đâu Nên thôi mình không tranh cãi với bác nữa.

Mình viết bài này chỉ hi vọng ai đó cứ nghe lời sales nói câu trên thì nên xem xét lại thôi. Nó chẳng khác câu cửa miệng của sales BDS khi nào chẳng lên vì người sinh ra chứ đất có sinh ra đâu Ai thấy câu đó đúng thì cũng thấy câu bác đúng thế thôi. Còn ai thấy câu đó sai thì hiểu sales nói thì nên tìm hiểu kĩ, tin sái cổ là có ngày chết không kịp ngáp đó

 

[pzeloch]

Đưa ra cách tính đơn giản nhưng vẫn ổn áp để hình dung số tiền mình thực sự bỏ ra. Còn việc dùng tiền bank thì phải trả chi phí là điều hiển nhiên cũng tương tự như bank dùng tiền mình.
Ở đây chỉ đưa ra con số để thấy gói 35 năm sẽ tiêu tốn bn tiền của mình để từ đó mà cân cho kỹ. Ko chỉ vì để có nhà có thêm chút hưởng thụ mà nai lưng ra cày cho Vin. Ko thiếu gì các sân chơi khác, kiếm chỗ ở ko cần yếu tố hưởng thụ vay 20 năm để cuộc sống bớt áp lực tại sao ko nhỉ? Nên ko phải bảo họ tiết kiểm đủ rồi mua, mà là đã mua thì mua cái gì ở đâu với cái nhìn tổng số tiền tương lai sẽ bỏ ra cho cái nhà đó liệu có xứng đáng không?

Họ đánh đổi mà bác!
1 la họ trả lãi vay giữa họ và bank, chứ thằng Vin nó chỉ lợi là bán dc nhà, còn lợi về lãi thì thằng bank bác nhé! ==> cái gì cũng gom Vin vô thì ko nên.
Nếu có dự án nào chịu cho vay 35 năm, hoặc bank nào chịu cho vay 35 năm thì mọi thứ đã khác! Tui cũng mong có ngân hàng nào chịu cho vay cỡ đó để tui đầu tư kinh doanh, trả lời cho bác @kalypso khi bác nói phải nhảy vào VGP. Đây là câu chuyện về lãi vay 35 năm chứ ko phải về VGP nhé hahaha

Cái chính là giảm áp lực cho những người mua nhà, và dự định có thể trả đứt trong hoặc sớm hơn 35 năm. Đơn giản vậy thôi. Gói 35 năm là gói rất tốt, nhưng ko phải ở đâu cũng vay dc!

 

[pzeloch]

Bác ơi, tùy giá thuê cũng cái nhà đó bao nhiêu và biên động thuê thay đổi thế nào nữa. Cho nên mới phải tính chứ ko cư mặc định vay mua là tốt hơn thuê nhé. Còn phụ thuộc lãi suất họ vay bao nhiêu nữa nha. Rồi giá nhà không phải khi nào cũng tăng nữa nhé Cái đó còn phụ thuộc định giá tài sản theo thời gian. Ví dụ như giá mà tăng hơn lãi suất ngân hàng thì đương nhiên vay ngân hàng mua nhà là tốt hơn. Đây đang nói về bài toán cụ thể ở VN nên cứ lấy con số ở VN ra mà làm.

10-30 năm thì BDS đều tăng, dù ở nước nào nhé bác!
Tại bác mang nước ngoài vào nên mình mang nước ngoài làm ví dụ thôi.
Còn nếu ngân hàng nào chịu cho tôi vay 35 năm, thì tôi vay ngay! Dù sao có dòng tiền ổn định thì vay bao nhiêu năm ko phải là vấn đề!

 

[ican]

Đưa ra cách tính đơn giản nhưng vẫn ổn áp để hình dung số tiền mình thực sự bỏ ra. Còn việc dùng tiền bank thì phải trả chi phí là điều hiển nhiên cũng tương tự như bank dùng tiền mình.
Ở đây chỉ đưa ra con số để thấy gói 35 năm sẽ tiêu tốn bn tiền của mình để từ đó mà cân cho kỹ. Ko chỉ vì để có nhà có thêm chút hưởng thụ mà nai lưng ra cày cho Vin. Ko thiếu gì các sân chơi khác, kiếm chỗ ở ko cần yếu tố hưởng thụ vay 20 năm để cuộc sống bớt áp lực tại sao ko nhỉ? Nên ko phải bảo họ tiết kiểm đủ rồi mua, mà là đã mua thì mua cái gì ở đâu với cái nhìn tổng số tiền tương lai sẽ bỏ ra cho cái nhà đó liệu có xứng đáng không?

Thứ nhất anh tính sai rồi vì tổng tiền người vay trả không phải con số 60-70 tỉ như anh nói.
Thứ hai anh toàn nói chung chung, anh có thể liệt kê các lựa chọn khác ngoài Grand Park không? Đầu vào là có 1 tỉ, cần mua căn hộ ở Sài Gòn, mỗi tháng chỉ góp <15tr. Anh liệt kê tên dự án và gói vay ra để so sánh.